שאלות ותשובות

החוק קובע שניהולו של תיק ההשקעות עבור הלקוח יכול להיעשות רק על ידי תאגיד בעל רישיון לניהול של תיקי השקעות. התאגיד חייב לעמוד בדרישות החוק לביטוח ולהון עצמי מסוים. יחיד בעל רישיון, שהוא עובד באותו תאגיד, רשאי לנהל תיקי השקעות עבור לקוחות החברה. חברת שקדי קפיטל עומדת בתנאי הרישיון לביטוח ולהון עצמי, ומנהלי ההשקעות המועסקים בה הם בעלי רישיון לניהול תיקי השקעות.

חשבון מנוהל הוא חשבון ​שנפתח למטרת השקעות של כספים. על פי החוק, לא תתבצענה פעולות אשראי דרך חשבון זה. לא יתרחשו תשלומי קבע ולא שיקים (כפי שניתן לבצע בחשבון עו"ש רגיל). בחשבון המנוהל תתבצענה השקעות בניירות ערך בלבד. בעלי החשבון יתנו למנהל התיקים יפויי כוח לפעילות בניירות ערך גרידא.

ההשקעות מתבצעות בחשבון הלקוח ודרכו בלבד. למנהל התיקים אין הרשאה למשוך כספים מחשבון זה למעט דמי הניהול שנקבעו בהסכם ההתקשרות.

פתיחת תיק השקעות מותנית בפגישה אישית עם בעלי החשבון וזאת במטרה:

• לזהות  את בעלי החשבון. (נדרשים צילומים של התעודות המזהות של כל אחד מבעלי החשבון)

• לברר את פרטי הלקוח ואת צרכיו בכל הקשור למצבו הכספי.

• לקבוע את מדיניות ההשקעה המתאימה ביותר.

• לחתום על יפויי הכוח ועל הסכם ההתקשרות. 

• לאחר השלמתו של התהליך, יעבור טופס יפויי הכוח לסניף בו מנוהל חשבון הלקוח כדי לקשרו למערכות המידע של מנהל התיקים.

שיעורם של דמי הניהול השנתיים נקבע במהלך הפגישה עם הלקוח והוא משתנה לפי גודל התיק המנוהל ובהתאם לאופיו. דמי הניהול נגבים באופן חודשי ועליהם יתווסף מע"מ כחוק.

לא. אמנם שקדי קפיטל רשומה כחברה מנהלת ומשווקת ויש לה זיקה לנכסים פיננסים כפי שמפורט בעמוד גילוי נאות באתר, אך גם במקרה של השקעה בקרן הנאמנות, בה מתבטאת זיקה זו, הרי שאין כפל של דמי ניהול.

כן. לשקדי קפיטל הסכמים עם כל הבנקים בדבר עמלה מופחתת בקניה או מכירה של ניירות ערך, כמו גם הנחה משמעותית בדמי משמרת, המרת מט"ח וריבית זכות קצרת טווח.

כן. זהו חשבון רגיל לחלוטין ובעלי החשבון רשאים למשוך כספים ולהפקידם. רצוי להודיע למנהל ההשקעות על פעולות כגון אלו כדי למנוע כניסה לחובה במקרה שבו בוצעה רכישה על ידי מנהל ההשקעות במקביל למשיכה של הלקוח.

כן. מדובר בחשבון רגיל - מנהל התיקים הוא בעל יפויי כוח לפעילות בניירות ערך בלבד. הלקוח יכול לצפות בחשבון בכל רגע נתון באתר האינטרנט של הבנק כמו גם בחשבון העו"ש הרגיל.

על פי החוק יישלח ללקוח דו"ח תקופתי פעם ברבעון, בו תפורטנה הפעילויות בתיק המנוהל, תוצגנה תשואות התיק ויובהרו תשלומים אשר עברו למנהל התיקים. יחד עם זאת, הלקוח רשאי לקבל מידע בכל עת בנוגע לתיק המנוהל באמצעות פניה לחברת שקדי קפיטל.